心細如發(fā)辨詐騙 金融安全守門員
一次，海豐縣某公司的經辦人員與往常一樣來到建設銀行汕尾市分行對公柜臺辦理外匯匯款業(yè)務，要將五萬多美金匯往境外合作公司。
“先生，您的這筆交易可能存在潛在危險。”經辦柜員鄞惠琳在審核其付款單據(jù)時說。她發(fā)現(xiàn)，收款賬號和收款行與以往不同。雖然該公司所匯出的單位與以往戶名相同，但收款賬號和收款銀行卻截然不同。
鄞惠琳向客戶提出疑問，為何將貨款匯至波蘭而不是對方公司的常駐國家日本呢？客戶聲稱，這是根據(jù)對方公司發(fā)來的郵件而更改的收款賬號和收款行。
“郵件的內容對方是怎么寫的？”鄞惠琳詢問客戶。客戶回答郵件上稱日本賬戶正在進行審計，近期無法發(fā)生業(yè)務，故而更改收款賬號和收款行。暫緩辦理！鄞惠琳通過初步判斷，認為該筆資金存在潛在網絡詐騙危險，沒有馬上為客戶辦理匯款業(yè)務，而是將此事上報營運主管。
營運主管憑著多年銀行從業(yè)經驗和敏銳度，與客戶溝通后，堅持讓客戶再次與往來公司確認收款賬號和收款行。
客戶與往來公司確認賬號時，對方稱從未更改收款賬號和收款行，更未與客戶進行郵件聯(lián)系。
客戶回憶，前段時間，對方公司的郵箱曾被非法攻擊。經分析，黑客恐怕就是通過盜竊郵箱，更改發(fā)票里的收款賬戶和收款行，再將修改過的發(fā)票和變更內容發(fā)送至海豐縣某公司的郵箱里，從而達到詐騙該筆貨款的目的。
這是一起盜竊郵箱的國際詐騙事件，了解事情的始末后，客戶為自己未再次確認就將四十萬匯往陌生賬號感到膽戰(zhàn)心驚，也對鄞惠琳的專業(yè)的工作能力和謹慎細致的工作態(tài)度表示贊許和感謝。
在鄞惠琳認真負責、謹慎細致的工作態(tài)度下，建設銀行汕尾市分行成功堵截了一起國際詐騙事件，使客戶避免了金錢損失，保障了客戶資金安全。
了解鄞惠琳的朋友都知道，鄞惠琳的網絡安全意識特別高，平日里常通過網絡微信群、朋友圈等載體積極開展金融知識宣傳，反電信詐騙宣傳，開展防范養(yǎng)老詐騙知識宣傳，使周圍的群眾對金融網絡安全時刻保持高度的警惕性，避免了受騙，避免了資金的損失。
鄞惠琳就是這樣，認真履行職責，不放過任何疑點，用細心和責任心為客戶的網絡金融安全高筑起不可突破的“防火墻”。
來源：汕尾發(fā)布
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